2021年基金从业《证券投资基金基础知识》提升卷（一）试卷及答案大全

A.中证全债指数

B.上海证券交易所国债指数

C.中信债券指数

D.中国债券系列指数

A.普通股是股份有限公司发行的一种基本股票

B.普通股代表公司股份中的所有权份额

C.优先股和普通股一样代表对公司的所有权

D.优先股的股息率往往因公司经营业绩的好坏而有所变动

A.实值期权

B.虚值期权

C.平价期权

D.看涨期权

A.股票投资收益

B.债券投资收益

C.资产支持证券投资收益

D.买入返售金融资产收入

A.场内交易债券市场

B.交易所债券市场

C.银行间债券市场

D.柜台市场

A.不可预测性 

B.异质性

C.低流动性 

D.不可分性

A.质押式回购

B.即期债券交易

C.远期债券交易

D.断押式回购

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A.最小变动价位是0.2指数点

B.每日涨跌停板幅度为上一个交易日结算价的±10%

C.最后交易日为合约到期月份的第二个周五，遇国家法定假日顺延

D.上市交易所为中国金融期货交易所

A.0.55

B.0.6

C.0.45

D.5

A.压力场所

B.压力时间

C.压力情景

D.压力人物

A.上海证券交易所

B.中国结算公司

C.外汇交易中心

D.中国金融期货交易所

A.资本市场线描述的是由风险资产构成的投资组合的有效边界

B.资本市场线的斜率会受到投资者对风险的态度的影响

C.证券市场线的斜率会受到投资者对风险的态度的影响，投资人越厌恶风险，斜率越小

D.证券市场线测度风险的工具是贝塔(β)系数，资本市场线测度风险的工具是标准离差

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

A.佣金是指投资者在委托买卖证券成交之后，按成交金额的一定比例支付给券商的费用

B.当股票市场较为低迷时，可以调高印花税率以刺激交易

C.过户费是指投资者委托买卖的证券成交后，买卖双方为变更股权登记所支付的费用

D.市场冲击是指一定数量、一定规模的订单迅速成交的交易行为对价格产生的影响

A.认购

B.发行

C.过户

D.分销

A.17623元

B.17908元

C.28653元

D.31058元

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

A.是对政府监管的有益补充

B.自律组织对市场运作和行为的了解深入，专业水平高

C.对市场变化的反应比政府机构慢且不够灵活

D.自律组织可以要求其管理对象除遵循政府法规之外，还要遵守一定的道德规范

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

A.10

B.100

C.500

D.1000

A.0．21

B.0．45

C.0．80

D.0．70

A.公司制

B.会员制

C.合同制

D.合伙制

A.基金托管人因未完全履行义务导致的费用支出

B.基金份额持有人大会费用

C.基金合同生效后的信息披露费用

D.基金的证券交易费用

A.2014 

B.2012

C.2015 

D.2013

A.资金规模较小

B.投资范围较为狭窄

C.投资行为非理性化程度高

D.受多重因素的影响，具有不稳定性

A.操作风险

B.政策风险

C.流动性风险

D.信用风险

A.大额可转让定期存单不记名，可在二级市场上转让

B.大额可转让定期存单数额为面额较大的正数

C.大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业

D.大额可转让定期存单的利率可以是固定的，一般比同期的定期存款利率高

A.期货合约是在柜台市场交易的标准化合约

B.远期合约是在交易所交易的标准化合约

C.远期合约是在柜台市场交易的标准化合约

D.期货合约比远期合约的实物交割率低

A.公司在股票的公开交易市场上按照高出股票当前市场价格的价格回购

B.公司在股票的公开交易市场上按照公司股票当前市场价格回购

C.公司在特定期间向股东发出以高于股票当前市场价格的某一价格回购既定数量股票的要约

D.公司以协议价格直接向一个或几个主要股东回购股票，协议价格一般低于当前的股票市场价格

A.股票买卖收益

B.公允价值变动损益

C.投资收益

D.买入返售金融资产收入

A.历史会重演

B.市场行为涵盖一切信息

C.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动

D.当市场利率上升时，债券价格上升

A.我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例

B.基金收益分配后基金份额净值不能高于面值

C.开放式基金有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种分红方式

D.现金分红方式是开放式基金分配的最普遍形式

A.水平收益曲线

B.正收益曲线

C.反转收益曲线

D.上升收益曲线

A.英国

B.法国

C.美国

D.德国

A.普通公司债券 

B.混合型债券

C.不可转换债券 

D.可转换债券

A.私募股权一级市场投资

B.危机投资

C.成长权益

D.风险投资

A.上海银行间隔夜同业拆放利率

B.国债回购利率

C.3年期定期存款利率

D.上海银行间3月期同业拆放利率

A.经营风险

B.系统性风险

C.管理运作风险

D.财务风险

A.必须采用总收益率

B.必须采用经现金流调整后的平均收益率

C.投资组合的收益必须以期初资产值加权计算

D.在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益

A.逐月

B.按季度

C.逐日

D.根据需要

A.它是反映现金增减变动的报表

B.它是一张损益报表

C.它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的

D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方

A.反向

B.不确定

C.正向

D.没有关系

A.对冲费用

B.佣金

C.印花税

D.过户费

A.股票的票面价值 

B.股票的清算价值

C.股票的账面价值 

D.股票的内在价值

A.流动性比率

B.销售利润率

C.资产负债率

D.总资产周转率

A.在其他因素相同的情况下，X债券的当期收益率与其市场价格同向变动

B.X债券当期收益率变动预示着其到期收益率的反向变动

C.Y债券当期收益率变动预示着其到期收益率的反向变动

D.与Y相比，X债券的当期收益率更接近到期收益率

A.购物中心

B.写字楼

C.酒店

D.养老院

A.市场部

B.交易部

C.研究部

D.投资部

A.73 

B.71

C.74 

D.72

A.投资能力较为专业

B.资本实力更为雄厚

C.投资结构组合化

D.投资行为较为规范

A.利润

B.所有者权益

C.资产

D.负债

A.银行

B.公证员

C.律师

D.以上都正确

A.6％

B.12％

C.18％

D.30％

A.零售房地产是指包括生产用设备、研究和开发用空地和仓库等各种工业用资产的所在地

B.地产是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一

C.商业房地产投资以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施

D.土地本身的不确定性非常高，因此土地投资可能具有较高的投机性

A.受到法律保护免受因基金经营者欺诈、疏忽或利益冲突而导致的损失

B.重大事项知情

C.享受出色的基金管理服务

D.在清晰透明的条件下赎回封闭式基金份额

A.复利 

B.单利

C.贴现 

D.现值

A.弱有效市场

B.半弱有效市场

C.半强有效市场

D.强有效市场

A.招商基金管理公司 

B.华商基金管理公司

C.泰达宏利基金管理公司

D.嘉实基金管理公司

A.经济周期是根据实际国内市场总值将宏观经济运行划分为扩张期和收缩期

B.当经济处于收缩期，实际国民生产总值低于长期正常增长率

C.从波峰到波谷，经济处于扩张阶段

D.经济扩张达到经济周期的最高点，即波峰

A.期初资产值

B.期末资产值

C.期末收益值

D.期末现金值

A.基金业绩的长期性

B.基金业绩的持续性

C.基金业绩的可预测性

D.基金业绩的风险性

A.零息债券有固定到期日

B.零息债券的到期支付日面值与发行价格的差额即投资者收益

C.零息债券在存续期内定期向投资者支付利息

D.零息债券折价发行

A.名义利率不变时，实际利率随着每年复利次数的增加而呈线性递减

B.名义利率不变时，实际利率随着每年复利次数的增加而呈线性递增

C.名义利率是不包含通货膨胀的金融机构名义利率

D.计息期小于一年时，实际利率大于名义利率

A.投资者权利

B.透明度与信息公开

C.投资基金的内部治理

D.市场纪律与市场体系

A.中间低两边高

B.中间高两边低

C.向右上方倾斜

D.向右下方倾斜

A.对于公司型基金，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则

B.对于单位信托，要求核准基金章程和基金托管人

C.监管机关在基金管理人及基金托管人的董事有良好的声誉和足够履行职务的经验时，方可给予核准

D.基金管理人的改变不需要要获得监管机关的批准

A.境外投资顾问是指符合规定的条件，根据合同为境内机构投资者境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管理等服务并取得收入的境外金融机构

B.境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务

C.境外投资顾问应当符合在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务的条件

D.境外投资顾问应当符合经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于200亿美元或等值货币的条件

A.通胀风险

B.税率风险

C.流动性风险

D.利率风险

A.现在投资于资产B，一年后一定可获得更高的收益

B.资产B的风险高于资产A

C.资产A的预期收益率为5.5%

D.资产B的风险溢价更高可能是因某信用风险更高，流动性更差

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ 

B.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

C.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ 

D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

A.基金业绩比较基准的选取是多样化的

B.基金的收益与比较基准之间的差异可用于业绩评估

C.事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引

D.基金业绩比较基准的选择是固定不变的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

A.信用等级为BBB级的可转换债券

B.短期债券回购

C.政策性金融债券

D.信用等级为投机级的企业债券

A.次级债券持有者

B.企业股权持有者

C.优先无保证债券持有者

D.保证债券持有者

A.多头

B.空头

C.做空

D.买空

A.基金份额净值按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算

B.基金日常估值由基金托管人进行

C.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人

D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人．由其对外公布

A.是法律法规框架

B.是投资者权利

C.是基金行业投资者的角色

D.是市场纪律与市场体系

A.普通股和优先股按持股比例享有投票权，债券无投票权

B.公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序如下：债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东

C.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价，其收益应该高于债权投资的收益

D.债券和权益资产的配置取决于投资者的风险偏好

A.7月15日

B.9月30日

C.8月29日

D.7月30日

A.核心工具

B.辅助工具

C.关键工具

D.主要工具

A.均值方差法是目前投资理论与投资实践的主流方法

B.对市场上每个投资者，都存在一个可以用均值和方差表示其投资效用的均方效用函数

C.均值方差法假定市场上的投资者都是风险偏好

D.最佳投资组合应当是具有风险厌恶特征的投资者的无差异曲线和资产的有效边界线的交点

A.6000元

B.6400元

C.7000元

D.7400元

A.债券市场

B.债券基金管理人

C.债券承销商

D.债券代理商

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A.面向不超过200人的特定投资者发行的私募基金投资策略较一般基金更多样化

B.机构投资者的风险承受能力较个人投资者要强

C.大型企业可以投资于货币市场基金

D.企业年金基金可以投资于投机级金融债券

A.增强了市场的流动性

B.承担了套期保值交易转移的风险

C.是期货市场正常运营的保证

D.以上都是

A.13：00～15：00

B.13：30～15：00

C.13：00～15：30

D.13：30～15：30

A.1933

B.1263

C.1233

D.1333

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

A.0

B.-1.5%

C.2%

D.1%

A.股东社会地位的高低

B.股东持有股票数额的多少

C.股东在公司职位的高低

D.股东对公司贡献的大小

A.大于1

B.小于1

C.等于1

D.小于0 

A.股息 

B.红利

C.资本利得 

D.表决权

A.短期政府债券以贴现的方式发行

B.投资者从短期政府债券获得的收益取决于规定的利率水平

C.短期政府债券流动性强，交易成本和价格风险极低，十分容易变现

D.短期政府债券的利息免税

A.指数基金的风险一般采用指数基金收益率与标的指数收益率之间的偏差进行衡量

B.抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都可能导致跟踪误差的产生

C.ETF与其他指数基金不同，不存在跟踪误差

D.当二级市场上的交易价格高于或低于基金份额净值时，ETF可能面临风险

A.每年波动率

B.隐含波动率

C.期货波动率

D.历史波动率

A.完全复制>抽样复制>优化复制

B.完全复制<抽样复制<优化复制

C.优化复制>完全复制>抽样复制

D.优化复制<完全复制<抽样复制