2021年基金从业《证券投资基金基础知识》临考卷（一）试卷及答案大全

A.债券承销商在债券发行人与债券投资人之间起到金融中介作用

B.债券承销商仅负责债券的承销，不负责债券的发行

C.债券到期时债券发行人必须按时归还本金并支付约定的利息

D.债券投资人享有到期请求债务人还本付息的权利

A.市净率 

B.市现率

C.市销率 

D.市盈率

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

A.薄利多销会使得销售利润率下降，从而降低净利润

B.—般来说，当其他条件不变时，销售利润率越高越好，但当其他条件可变时，销售利润率降低也可获得不错的净利润总额

C.提高产品价格是企业提高净利润的最佳策略

D.缩减营业成本是企业提高净利润的最佳策略

A.不同期间的收益率必须以几何平均方式相关联

B.GIPS必须采用经现金流调整后的时间加权收益率

C.所有的收益计算必须扣除期内的实际买卖开支

D.GIPS必须采用净收益率

A.优先股东、普通股东、债权人

B.普通股东、优先股东、债权人

C.债权人、普通股东、优先股东

D.债权人、优先股东、普通股东

A.单利属于名义利率，而复利则为实际利率

B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

C.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计息

D.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日

A.欧盟的证券投资基金监管体系以《可转让证券集合投资计划指令》(UCITS指令)为核心

B.欧盟的另类投资基金监管体系以《另类投资基金管理人指令》(AIFMD)为核心

C.经合组织制定了《证券监管目标和原则》《集合投资事业监管原则》等文件

D.国际证监会组织关于投资基金监管的基本制度涵盖到证券投资基金的监管原则、基金管理人的监管制度、保护投资者权益的制度等

A.定期更新交易对手的资质、交易记录、交收违约记录等信息

B.分析基金持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿

C.建立针对债券发行人的内部信用评级制度

D.建立严格的信用风险监控体系

A.企业盈利时，债权人只能按约定比例参与企业利润的分配

B.企业破产时，股权持有者优先于债权人获得企业资产的清偿

C.企业盈利时，债权人劣后于股权持有者获得企业利润的分配

D.企业破产时，债权人优先于股权持有者获得企业资产的清偿

A.净资产收益率

B.净利润

C.根据投资活动产生的净现金流

D.资产总额

A.质押债券

B.信用债券

C.担保债券

D.抵押债券

A.周日

B.周五

C.下周一

D.周六

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

A.基金中的基金具有的基金投资收益属于投资收益

B.赎回费扣除基本手续费后的余额也是基金的利润来源

C.投资收益即指基金在其经营过程中因买卖股票、债券等金融资产所获得的资本回报

D.利息收入是指由于基金对固定收益类金融资产的投资所实现的收入

A.0．93

B.1．13

C.1．93

D.2．53

A.0.5％

B.0.25%

C.0.1%

D.0.2%

A.盈利预测

B.内部信息

C.红利发放

D.股票分拆

A.指数成分股

B.跟踪周期

C.市场波动

D.股票数量

A.QDII基金可以用于购买不动产

B.QDII基金可以用于购买房地产抵押按揭

C.QDII基金可以用于购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

D.QDII基金可以用于购买远期合约

A.利率上升时，债券价格下降；利率下降时，债券价格上升；零息债券不存在利率风险

B.利率上升时，债券价格上升；利率下降时，债券价格下降；零息债券不存在利率风险

C.利率上升时，债券价格下降；利率下降时，债券价格上升；利率风险对固定利率债券较重要

D.利率上升时，债券价格上升；利率下降时，债券价格下降；利率风险对固定利率债券较重要

A.人的能力的有限性

B.有效市场假说

C.基本面分析的缺陷

D.技术分析的缺陷

A.以债券为主的股票和债券组合

B.短期理财产品

C.优质的长期公司债券

D.以股票为主的股票和债券组合

A.存货

B.无形资产

C.长期股权投资

D.固定资产

A.实值期权是指如果期权立即被执行，买方具有正的现金流的期权

B.三者的分类依据是执行价格与标的资产市场价格的关系

C.买方执行虚值期权时会有负的现金流

D.同一期权的状态不会变化

A.不变

B.不一定

C.上升

D.下降

A.5

B.10

C.20

D.40

A.25％

B.20％

C.35％

D.30％

A.发给基金托管人复核

B.发给相关销售机构复核

C.直接对外公布

D.发给基金注册登记机构用于计算申购、赎回数额

A.位于证券市场线上且其β值为1

B.高于证券市场线且其β值大于1

C.低于证券市场线且其β值小于1

D.高于证券市场线且其β值小于1

A.契约型基金本质是信托型基金

B.契约型基金具有法律实体地位

C.契约型基金的主要参与主体为基金投资者、基金管理人及基金托管人

D.基金管理人依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作

A.会；不会

B.不会；会

C.会；会

D.不会；不会

A.基金组合净值的涨跌与业绩比较基准组合涨跌幅度基本上是一致的

B.业绩比较基准一般都是只选取一篮子股票作为基准

C.业绩比较基准组合净值上涨，则基金的净值上涨，业绩比较基准组合净值下跌，则基金净值下跌

D.业绩比较基准是事先确定的，被基金用来进行业绩比较的基础组合

A.国债的流动性通常高于企业债

B.高等级信用债流动性一般好于低等级信用债

C.公开募集债券流动性好于私募发行的债券

D.政策性金融债的流动性通常低于公司债

A.托管机构

B.基金管理人

C.基金业协会

D.证券业协会

A.战略资产配置

B.战术资产配置

C.主动配置

D.被动配置

A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务

B.经营投资管理业务达10年以上

C.最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚

D.最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币

A.期货保证金的比例通常在5％～10％之间

B.每个交易日交易停止后，清算机构办理所有清算事务

C.期货交易中最后以实物交割和以对冲平仓方式交易的比例基本持平

D.如果合约在到期日没有对冲，则一般是交割实物商品

A.基金业绩评价应遵循及时性原则，注重基金的短期表现

B.基金业绩评价应公平对待所有评价对象

C.基金业绩评价应着眼于投资管理能力驱动的基金业绩

D.基金业绩评价应将同类基金的风险收益交换效率进行比较

A.0.1

B.0.2

C.0.3

D.0.5

A.6，12，18

B.6，12，100

C.6，12，118 

D.6，6，106

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A.缺乏监管

B.流动性较差

C.估值难度大

D.杠杆率偏低

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

A.3959.16

B.3969.16

C.3979.16 

D.3989.16

A.大额可转让定期存单

B.同业存单

C.商业票据

D.同业拆借

A.-1

B.0

C.-0.1

D.1

A.0.020

B.0.033

C.0.031

D.0.022

A.不同清算期内的同种证券可以合并计算

B.同一清算期内的同种证券不可以合并计算

C.只有在同一清算期内的同种证券才能合并计算

D.不同清算期内的不同种证券可以合并计算

A.公正性

B.高效的信息发布和推广渠道

C.有效的数据维护和处理能力

D.与各基金相对亲密的关系

A.基金管理人的管理费

B.基金托管人的托管费

C.基金合同生效后的信息披露费用

D.基金的申购、赎回费

A.远期合约

B.货币衍生工具

C.独立衍生工具

D.信用衍生工具

A.公司债券持有人对公司事务没有表决权

B.优先股股东拥有公司资产的最高索取权

C.普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利

D.公司合并、分立、解散等需要股东投票表决通过

A.投资组合1

B.投资组合3

C.投资组合2

D.投资组合4

A.利用商品期货管理库存风险

B.利用外汇期货管理汇率风险

C.利用利率期货管理利率风险

D.利用股指期货管理股票市场系统性风险

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

A.弱有效市场

B.半强有效市场

C.强有效市场

D.有效市场

A.11.2％

B.12.2％

C.13.2％

D.14.2％

A.战略投资者

B.另类投资者

C.风险投资

D.投机者

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A.存托凭证、认股权证、企业债

B.股票、存托凭证、公司债

C.可转债、认股权证、存托凭证

D.股票、企业债、认股权证

A.证券市场不会对非系统性风险给予任何的价格补偿

B.所有投资者都进行充分分散化投资

C.非系统风险与证券市场无关

D.证券或证券组合的系统性风险不会获得收益补偿

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.证券监督机构

A.基金公司稽核监督部门

B.相关监管机构

C.第三方销售机构

D.托管人

A.期末基金单位资产净值=期末基金资产／期末基金单位总份额

B.期末基金单位资产净值=期末基金单位总利润／期末基金单位总份额

C.期末基金单位资产净值=期末基金资产净值／期末基金单位总份额

D.期末基金单位资产净值=期末基金资产净值／期末基金单位总利润

A.发展

B.衰退

C.持平

D.不确定

A.A公司资产负债表中资产增加100万元

B.A公司经营活动产生的现金流减少100万元

C.A公司利润减少100万元

D.A公司资产负债表中资产减少100万元

A.任何一个行业都要经历一个生命周期：初创期、成长期、成熟期和衰退期

B.在初创期，大量的新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀

C.在成长期，各项技术逐渐成熟，销售收入达到最高值

D.由产品过时、新产品的竞争导致行业开始进入衰退期

A.初创型

B.具备成型的商业模型

C.具有负现金流

D.面临并购

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ 

D.Ⅰ、Ⅳ

A.10％；10％

B.10.8％；10％

C.11％；12％

D.11.8％；12％

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中国结算公司

D.中国证监会

A.机构投资者获得的基金分红款

B.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入

C.个人投资者获得的基金分红款

D.机构投资者买卖基金份额获得的差价收入

A.基金合同生效后的会计师费或律师费

B.基金合同生效后的信息披露费用

C.关于基金合同生效前的信息披露费用

D.销售服务费

A.4.7

B.3.8

C.5.6

D.4.5

A.所有公开信息

B.历史序列中证券的价格、交易量等

C.所有历史信息、当下信息、以及预期的信息

D.未公开发布的内部信息

A.投资者计息方式不变和债券票面利率不变

B.投资者持有至到期和利息再投资收益率不变

C.债券市场等于债券面值和债券票面利率不变

D.债券随时可供出售和利息在投资收益率不变

A.UCITS—号指令的规定与其他国家的要求大致相同

B.基金管理公司应公告招募说明书、年度报告、半年报告及其他重要信息

C.申购与赎回价格，应至少一年公布两次

D.如不损害持有人利益，监管机关可以允许一个月公布一次申购与赎回价格

A.投资者

B.证券交易所

C.证券经纪商

D.中国证券登记结算机构

A.多样性 

B.永久性

C.参与性 

D.流动性

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.固定利率债券、浮动利率债券、零息债券

C.息票债券和贴现债券

D.可赎回债券、可回售债券、可转换债券、通货膨胀联结债券和结构化债券

A.反馈

B.执行

C.检验

D.规划

A.基金合同成立后的会计费

B.基金上市年费

C.基金开户费用

D.基金合同生效前的律师费

A.优先股有较高的回报

B.优先股有较低的风险

C.在股东大会上有优先的表决权

D.在公司优先任职

A.证券清算

B.证券交收

C.资金清算

D.资金交收

A.回购利率大幅波动

B.通货膨胀

C.债券延迟兑付

D.央行上调基准利率

A.所得免疫 

B.价格免疫

C.或有免疫 

D.策略免疫

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

A.权证交易

B.债券竞价交易

C.B股交易

D.专项资产管理计划收益权份额协议交易

A.上海银行间同业拆借利率

B.伦敦银行间同业拆借利率

C.中国银行间同业拆借利率

D.新加坡银行间同业拆借利率

A.隔夜回购

B.4天

C.28天

D.56天

A.Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ

A.0.40％

B.-0.23％

C.1.53％

D.1.12％

A.经营风险

B.购买力风险

C.政策风险

D.经济周期性波动风险

A.8.1%、8.4%

B.8.5%、9.5%

C.9.2%、6.3%

D.8.5%、8.8%    

A.方便交易

B.增加交易量

C.增加收益

D.规避风险

A.两种证券间存在完全反向的联动关系

B.两种证券的收益相互独立

C.两种证券的收益有反向变动倾向

D.两种证券间存在完全正向的联动关系

A.当利率上升时，国债价格会下降

B.市场风险指的是基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险

C.由于基金具有分散风险的功能，因此投资于股票、债券的基金不会面临风险

D.当基金投资于股票市场时，业绩会受到政府经济政策、经济周期、利率水平的影响，产生不确定性

A.衍生工具是在合约标的资产基础上创造出来的

B.具有跨期性、杠杆性、联动性和低风险性等四个显著特点

C.因为操作人员人为错误导致的风险被称为结算风险

D.在未来买入合约标的资产的一方称为空头

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ