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2021年10月基金从业《证券投资基金基础知识》真题试卷及答案大全

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更新时间：2026-04-10

2021年10月基金从业《证券投资基金基础知识》真题提供该考试科目的试卷全部试题及答案大全，科目内容齐全，答案供学员学习免费使用，助力考试通关！

第1题、 [单选题]

金融市场按交易标的物划分为()。

A.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场

答案如下：

第2题、 [单选题]

假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-%、-.5%、9%，则其时间加权收益率为()。

A.8.74%

B.8.84%

C.9%

D.2.25%

答案如下：

第3题、 [单选题]

下列关于QDII机制的意义，说法正确的是()。

Ⅰ为境内金融资产提供风险分散渠道

Ⅱ引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资

Ⅲ支持香港特区的经济发展

Ⅳ促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案如下：

第4题、 [单选题]

关于货币时间价值的正确说法是()

A.货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的贬值

B.复利现值是复利终值的逆运算

C.年金现值是年金终值的逆运算

D.货币时间价值通常按单利方式进行计算

答案如下：

第5题、 [单选题]

沪深300指数编制的方法为()

A.几何平均法

B.派式加权法

C.算数平均法

D.成交额加权法

答案如下：

第6题、 [单选题]

远期利率和即期利率的区别在于()。

A.付息频率不同

B.计息期限不同

C.计息方式不同

D.计息日起点不同

答案如下：

第7题、 [单选题] 根据已知条件，比较F股票基金和J股票基金的风险调整后的收益，可以采用以下方法()。查看材料

A.查看材料特雷诺比率

B.夏普比率

C.信息比率

D.跟踪误差

答案如下：

第8题、 [单选题] 10

净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是()。

A.权益乘数

B.销售利润率

C.总资产周转率

D.存货周转率

答案如下：

第9题、 [单选题] 11

下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是()

A.过户费

B.证管费

C.销售服务费

D.经手费

答案如下：

第10题、 [单选题] 12

以下属于风险指标系数的优势的是()。

A.在应用系数进行投资组合对比时，不需要注意所使用的数据的时间区间

B.β系数不会随着计算所使用的历史时间区间的变化而变化

C.β系数既可以用来衡量投资组合相对基准的风险水平，又可以用来比较两个投资组合的风险水平

D.当投资组合中加入一只新上市股票时，β系数可以反映这个新的变化

答案如下：

第11题、 [单选题] 13

关于各类收入所得的税收，以下表述错误的有()。

I.个人投资者买卖基金份额需征收增值税

II.个人投资者买卖基金份额需征收印花税

III.基金管理公司经营过程中取得的管理费收入需征收增值税

IV.商业银行经营过程中取得的托管费收入需征收企业所得税

A.I、II

B.I、III

C.I、II、III

D.II、III、IV

答案如下：

第12题、 [单选题] 14

下列不属于股利贴现模型的是()。

A.零增长模型

B.不变增长模型

C.多元增长模型

D.超额收益贴现模型

答案如下：

第13题、 [单选题] 15

当某国的物价不断下跌出现通货紧缩时，该国的名义利率和实际利率的关系为()。

A.名义利率与实际利率大小关系不确定

B.名义利率与实际利率相等

C.名义利率比实际利率低

D.D名义利率比实际利率高

答案如下：

第14题、 [单选题] 16

以下关于零息债券的说法正确的是()。

A.贴现发行，到期按票面利息偿还本金和利息

B.贴现发行，到期按债券面值偿还本金和利息

C.溢价发行.到期按票面利息偿还本金和利息

D.溢价发行，到期按债券面值偿还本金

答案如下：

第15题、 [单选题] 17

评价企业盈利能力的比率有很多，除了资产收益率和净资产收益率之外,最常用的还有()。

A.存货周转率

B.销售利润率(ROS)

C.流动比率

D.资产负债率

答案如下：

第16题、 [单选题] 18

某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为（）。

A.买空交易

B.期货交易

C.卖空交易

D.现货交易

答案如下：

第17题、 [单选题] 19

投资者5月4日购入的欧式期权5月15日到期，在以下时间投资者可以执行期权()

I.5月14日

II.5月15日

III.5月16日

A.I、II

B.I

C.I、II、III

D.II

答案如下：

第18题、 [单选题] 20

当物价不断上涨时，名义利率比实际利率()

A.高

B.低

C.不确定

D.无关

答案如下：

第19题、 [单选题] 21

关于银行间债券远期交易以下说法错误的是()

A.从成交日至结算日最长不得超过180天

B.实行净价交易,全价结算

C.价格和数量可在成交时约定

D.到期应该实际交割资金和债券

答案如下：

第20题、 [单选题] 22

沪深300指数采用()进行计算。

A.算数平均法

B.派许加权法

C.几何平均法

D.市值加权法

答案如下：

第21题、 [单选题] 23

目前我国上海、深圳证券交易所均采用会员制,其决策机构是()

A.专门委员会

B.总经理为首的经营管理层

C.理事会

D.会员大会

答案如下：

第22题、 [单选题] 24

下列关于保险公司的说法错误的是()。

A.保险公司通过销售保单募集大量保费

B.财险公司通常将保费投资于低风险资产

C.寿险公司通常将保费投资于低风险资产

D.保险公司可分为财险公司与寿险公司

答案如下：

第23题、 [单选题] 25按计息方式分类，债券可以分为()

A.固定利率债券、浮动利率债券、零息债券

B.固定利率债券、浮动利率债券、通胀联结债券

C.息票债券、贴现债券

D.息票债券、零息债券

答案如下：

第24题、 [单选题] 26

关于大宗交易，以下表述错误的是()

A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖

B.每个交易日15:00以后，上海证券交易所开始接受大宗交易

C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额

D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请

答案如下：

第25题、 [单选题] 27

私募股权投资的退出机制中,()常用于缓解私募股权基金紧急的资金需求。

A.首次公开发行

B.买壳或借壳上市

C.二次出售

D.投资私募股权二级市场

答案如下：

第26题、 [单选题] 28

关于即期利率与远期利率的区别,以下表述符合题意的是()。

A.计息方式不同

B.付息方式不同

C.计息日起点不同

D.即期利率永远大于远期利率

答案如下：

第27题、 [单选题] 29

对于股票型基金业内比较常用的业绩归因方法是()方法

A.Brinson

B.DuPontAnalysis

C.EV/EBITDA

D.Omdanentalanalysis

答案如下：

第28题、 [单选题] 30

下列关于衍生工具的论述，错误的是()

A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署

B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行

C.期货合约是标准化合约

D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来

答案如下：

第29题、 [单选题] 31

所得免疫策略对养老基金、社保基金等机构投资者具有重要的意义，该策略最重要的特质是满足了投资者()的需要。

A.资产凸性低于负债凹性

B.以收益率最大化为首要目标

C.充足的资金满足预期现金支付

D.找到凸性相等的债券组合

答案如下：

第30题、 [单选题] 32

关于被动投资经理的行为，以下表述正确的是()

A.尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票

B.试图复制所数的收益和风险并对其进行跟踪

C.会采取技术分析并根据分析结果实时调投资组合

D.常常需要通过数量方法来预测市场的总体走势

答案如下：

第31题、 [单选题] 33

有以下几项投资交易活动:

I.香港投资者通过其金互认买入内地基金份额、

II.香港投资者通过其金互认卖出内地基金份额

Ⅲ.某公募其金卖出股票

IV.某私募基金买入股票

V.某机构投资者卖出基金

VI.某个人投资者卖出股票

按照目前的税收政策,不需要缴纳印花税的是(）

A. I、II、III、Ⅳ、V

B. I、II、Ⅳ、V、VI

C. III、IV

D.I、II、IV、V

答案如下：

第32题、 [单选题] 34业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（）

A.夏普比率

B.平均收益率

C.Brinson模型

D.特雷诺比率

答案如下：

第33题、 [单选题] 35某投资者得到了100只QDII基金的单位净值，从小到大排列为NAV1-NAV100，其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，则NAV的下2.5%分位数是（）

A.1.0030

B.1.0022

C.1.0014

D.1.0025

答案如下：

第34题、 [单选题] 36以下不属于场内证券交易原则的是()。

A.第三方存管原则

B.货银对付原则

C.共同对手方制度

D.法人结算原则

答案如下：

第35题、 [单选题] 37

关于股票基本面分析和技术分析，以下表述错误的是（）。

A.基本面分析的核心在于公司未来的经营业绩和盈利水平

B.技术分析不仅关心证券市场本身的变化，也会考虑基本面因素

C.技术分析主要研究股价、成交量、图形走势、涨跌幅等因素

D.基本面分析主要研究宏观经济、行业状况和公司价值等因素

答案如下：

第36题、 [单选题] 38以下不属于期货市场基本功能的是（）

A.流动性管理

B.价格发现

C.投机

D.风险管理

答案如下：

第37题、 [单选题] 39基金经理下达1笔18元/股买入某只股票100万股，盘中交易员下达指令时，此股票的价格下降到17元/股，则交易员下达的价格为（）。

A.17元

B.18元

C.交易员需跟基金经理反馈

D.交易员需跟交易主管反馈

答案如下：

第38题、 [单选题] 40关于企业盈利能力比率，以下表述错误的是()

A.销售利润率低，说明企业的净利润总额较低

B.净资产收益率强调每单位的所有者权益能够带来的利润

C.企业的资产收益率越高,说明企业有较强的利用资产创造利润的能力

D.计算销售利润率和资产收益率都需要使用净利润总额这个指标

答案如下：

第39题、 [单选题] 41关于QDII基金的估值责任人,以下表述错误的是()

A.QDII基金的托管人应当确保基金的份额净值按照基基金合同规定的方法计算

B.QDII基金的托管人负有估值复核责任

C.QDII基金的资产估值责任主体是基金托管人

D.QDII其金的托管人应当确保基金的份额净值符合有关法律法规的规定

答案如下：

第40题、 [单选题] 42

某种零息债券的面额为100元，贴现率为4%，到期时间为180天，用DCF估值法计算，内在价值最接近()元。

A.98.69

B.99.05

C.98

D.99

答案如下：

第41题、 [单选题] 43关于经纪人和做市商的特点,以下表述正确的是()

A.经纪人是指令驱动市场上的流动性提供者，做市商是报价驱动市场上的流动性提供者

B.经纪人可以充当做市商的角色,但做市商不能充当经纪人的角色

C.经纪人的利润主要来自于证券买卖差价,做市商的利润主要来自于做市商的佣金

D.经纪人是指令驱动市场上的买卖指令执行者，做市商是报价驱动市场上的流动性维持者

答案如下：

第42题、 [单选题] 44以下不属于证券投资基金会计核算内容的业务是（）。

A.估值核算

B.基金公司的费用核算

C.权益核算

D.基金申购与赎回核算

答案如下：

第43题、 [单选题] 45企业某年末资产负债表中总资产20亿，负债8亿，实收资本3亿，未分配利润5亿。关于该企业的信息，以下表述最可能正确的是（）。

A.资本公积1亿，盈余公积4亿

B.资本公积3亿，盈余公积1亿

C.资本公积3.5亿,盈余公积1亿

D.资本公积1.5亿，盈余公积3亿

答案如下：