2021年基金从业《基金法律法规》临考卷（二）试卷及答案大全

A.是一种专业理财的集合投资方式

B.是一种集中风险的集合投资方式

C.是一种组合投资的集合投资方式

D.是一种分散风险的集合投资方式

A.期末基金资产组合

B.基金基本情况

C.会计报表的编制基础

D.重要会计政策和会计估计

A.Ⅱ，Ⅲ

B.Ⅰ，Ⅳ

C.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

A.开放日当日

B.每个开放日的次日

C.每周最后一个开放日

D.每月最后一个开放日

A.事前监管

B.事后监管

C.事中监管

D.实时监管

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

A.一级债基

B.二级债基

C.标准债券型基金

D.普通债券型基金

A.12

B.24

C.36

D.48

A.回访投资者，解答投资者的疑问

B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为

C.对基金销售业务以及人际关系的维护

D.建立应急处理措施的管理制度

A.健全性原则

B.有效性原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

A.5

B.10

C.15

D.20

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的差额

D.投资组合中风险资产与保本资产的比例

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.效益至上

A.从事与投资人利益相冲突的业务

B.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突

C.在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送

D.侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额

A.美国

B.英国

C.中国香港

D.日本

A.2013年5月20日

B.2014年8月21日

C.2012年6月1日

D.2011年10月8日

A.境外服务机构信息

B.境外投资顾问和境外托管人信息

C.投资交易信息

D.投资境外市场可能产生的风险信息

A.二者申购、赎回的标的都是一篮子股票

B.二者申购、赎回的场所不同

C.ETF通常采用完全被动式管理方法；LOF可以是指数基金，也可以是主动管理型基金

D.ETF每15秒提供一个基金参考净值报价，LOF通常每1天只提供1次或几次基金净值报价

A.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)

B.ETF的申报价格最小变动单位为0．001元

C.ETF建仓期不超过2个月

D.开放式基金在T+1日办理申购、赎回登记

A.Ⅰ，Ⅳ

B.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

C.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ

D.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

A.封闭式基金

B.上市开放式基金

C.交易型开放式指数基金

D.分级基金母份额

A.制定权

B.监督权

C.审批权

D.管理权

A.监察稽核合规性风险

B.培训教育合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.其他合规性风险

A.价格形成方式的不同

B.交易场所的不同

C.运作方式的不同

D.期限的不同

A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ

B.Ⅱ，Ⅳ

C.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

D.Ⅰ，Ⅳ

A.基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上

B.基金年度报告的财务会计报告应当通过审计 

C.在年度报告的扉页须作出投资风险提示

D.基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中体现

A.淄博基金

B.华安创新

C.天骥基金

D.基金开元

A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

B.债券基金收益率较债券难计算、预测

C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大

D.债券基金没有确定的到期日

A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的

B.连续2年没有开展基金托管业务的

C.连续3年没有开展基金托管业务的

D.使托管基金财产遭受损失的

A.1～5

B.2～3

C.1～2

D.5～10

A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

B.Ⅱ，Ⅲ

C.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ

D.Ⅰ，Ⅳ

A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

A.投资合规性风险

B.监管合规性风险

C.销售合规性风险

D.反洗钱合规性风险

A.信用等级

B.投资风格

C.债券到期日

D.发行者

A.公司投资决策委员会成员

B.公司交易员

C.公司投资、研究、交易部门的负责人

D.基金经理助理

A.流通市场

B.一级市场

C.货币市场

D.长期市场

A.忠诚尽责

B.廉洁公正

C.诚实守信

D.忠诚敬业

A.封闭式基金和开放式基金

B.契约型基金和公司型基金

C.离岸基金和在岸基金

D.主动型基金和被动型基金

A.基金反映的是一种信托关系

B.基金是一种受益凭证

C.基金是一种直接投资工具

D.基金所筹集的资金主要投向有价证券

A.潜在客户型

B.陌生客户型

C.直接客户型

D.间接客户型

A.确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

B.实现公司的持续、稳定、健康发展

C.基金及其管理人的财务信息真实、完整

D.防范和化解经营风险

A.证券交易所；证券业协会

B.证券交易所：证券交易所

C.证券业协会：证券交易所

D.证券业协会；证券业协会

A.以利润最大化为目的

B.以收入最大化为目的

C.不以营利为目的

D.以指数最大化为目的

A.3％

B.5％

C.7％

D.10％

A.10

B.15

C.20

D.30

A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B.与一般有形产品的营销相比，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求

C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

A.股票

B.期限在1年以内(含1年)债券回购

C.以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券(已进入最后一个利率调整期的除外)

D.信用等级在AA+以下的债券

A.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

B.资产委托方根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务

C.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

D.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

A.技术信息

B.经营信息

C.内幕信息

D.行业发展政策信息

A.债权凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.受益凭证

A.QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排

B.在QDII基金开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值

C.QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准

D.QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露

A.混合型基金

B.平衡型基金

C.稳定型基金

D.封闭式基金

A.基金的募集

B.基金的发售

C.基金的申购

D.基金的认购

A.每个交易日办理基金份额申购、赎回

B.每日按照面值(一般为5元)进行报价

C.在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配

D.每日按照面值(一般为1元)进行报价

A.母基金份额

B.A类份额

C.B类份额

D.C类份额

A.为大投资者拓宽投资渠道

B.优化金融结构，促进经济增长

C.有利于证券市场的稳定和健康发展

D.完善金融体系和社会保障体系

A.基金管理公司及子公司

B.信托公司

C.商业银行

D.房产机构

A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用

B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物

C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物

D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

A.0．05％

B.0．1％

C.0．5％

D.0．01％

A.直销机构、代销机构和第三方机构三种类型

B.直销机构和第三方机构两种类型

C.直销机构和代销机构两种类型

D.代销机构和第三方机构两种类型

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益

B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C.投资于股票、债券、货币等传统资产以外的资产

D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

A.健全性原则

B.有效性原则

C.相互制约原则

D.独立性原则

A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系

B.基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等

C.狭义的监管方式通常包括市场准入监管与检查及其后续的处置措施

D.基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管体制的设置、内容的选择、方式的采用等均须以基金监管目标的实现为宗旨

A.风险降低，收益降低

B.风险降低，收益增加

C.风险增加，收益增加

D.风险增加，收益降低

A.追求短期收入

B.追求高收入

C.偏好高风险高收入

D.追求稳定收入 

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

A.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

B.有相关从业工作者20人以上

C.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

A.姓名

B.家庭住址及家庭成员姓名

C.从业资质证明及编号

D.所在营业网点

A.陌生拜访法

B.随机选择法

C.样本筛选法

D.二次细分法

A.申请、注册、发售、基金验资

B.申请、审批、发售、基金合同生效

C.申请、注册、发售、基金合同生效

D.申请、审批、注册、基金验资

A.公募基金管理人、基金托管人加入协会的

B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的

C.基金服务机构加入协会的

D.地方基金业协会加入协会的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

A.申购(认购)费

B.赎回费

C.销售服务费

D.增值服务费

A.20％

B.25％

C.30％

D.50％

A.2001

B.2002

C.2003

D.2004

A.时效性

B.专业性

C.规范性

D.灵活性

A.美国

B.英国

C.德国

D.加拿大

A.货币型基金

B.股票型基金

C.债券型基金

D.混合型基金

A.1

B.2

C.5

D.无数

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.公开性原则

A.有效沟通原则

B.适当性管理原则

C.安全第一原则

D.专业规范原则

A.非公开

B.半公开

C.带有明示性

D.带有暗示性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A.2

B.5

C.3

D.9

A.股票型ETF和债券型ETF

B.完全复制型ETF和抽样复制型ETF

C.成长型ETF和价值型ETF

D.行业指数ETF和风险指数ETF

A.按运作方式，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金

B.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金

C.按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资(指数化)型分级基金与被动投资型分级基金

D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDII分级基金等

A.合规部门的独立性

B.合规机制的独立性

C.合规问责的独立性

D.合规管理的独立性

A.1

B.3

C.5

D.10

A.附加服务费

B.员工奖励费

C.客户维护费

D.其他费用

A.保本基金

B.股票型基金

C.指数基金

D.封闭式基金

A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例

C.持有人户数及户均持有基金份额

D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

A.基金净值公告

B.基金定期公告

C.基金上市交易公告书

D.基金招募说明书

A.联接基金依附于主基金

B.联接基金提供了互联网公司平台申购ETF的渠道

C.联接基金可以参与ETF的套利

D.联接基金可以提供目前ETF基金不具备的定期定额投资等方式来介入ETF基金的运作

A.中国证监会派出机构

B.中国银保监会

C.中国证券业协会

D.证券交易所

A.向公众分发或者发布之日起

B.向公众分发或者发布次日起

C.向公众分发或者发布第三日起

D.向公众分发或者发布第四日起

A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书

B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案

C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

D.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处

A.办理基金备案

B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告

C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施

D.任用、解聘基金经理

A.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

A.最小申购、最大赎回

B.最大申购、最小赎回

C.最小申购、赎回份额

D.最大申购、赎回份额

A.5；10

B.5；15

C.10；10

D.10；15