2021年基金从业《基金法律法规》提升卷（一）试卷及答案大全

A.书面通知

B.电话提示

C.约见谈话

D.公开谴责

A.1992

B.1995

C.1998

D.2000

A.10

B.12

C.15

D.20

A.自己

B.所在的机构

C.基金行业

D.客户

A.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

B.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

C.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

A.契约型基金具有法人资格

B.契约型基金依据基金合同成立

C.公司型基金依据投资公司章程营运基金

D.公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善

A.有效性原则

B.独立性原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

A.基金相关的法律规范

B.公民道德

C.基金职业道德

D.基金从业人员职业素养

A.内部控制机制

B.外部控制机制

C.风险控制机制

D.风险管理机制

A.一国(地区)；他国(地区)；本国(地区)或第三国(地区)

B.一国(地区)；本国(地区)；本国(地区)或第三国(地区)

C.本国(地区)；本国(地区)；他国(地区)

D.一国(地区)；他国(地区)；他国(地区)

A.100

B.200

C.300

D.500

A.后续培训

B.执业注册

C.从业证书

D.执业年检

A.列席公司相关会议

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.兼任其他基金公司董事会成员

A.需要披露过往4年的主要会计数据和财务指标

B.需要披露近3年主要会计数据和财务指标

C.需要披露当期的主要会计数据和财务指标

D.需要披露过往5年的主要会计数据和财务指标

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A.加强道德风险防范制度建设，通过制度流程、系统监控、核查检查等控制措施加强员工管理

B.制订严密的新业务的论证和决策程序

C.建立权责匹配、科学长效的考核和激励约束机制

D.以权限最小化和集中化为原则，严格公司投研、交易、客户等各类核心数据的管理，防止数据泄露

A.价值型股票基金

B.成长型股票基金

C.收益型基金

D.蓝筹股基金

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金托管协议

D.基金管理相关法规

A.国家监管部门的检查监督

B.员工自律

C.社会监督

D.其他监督

A.负值

B.正值

C.浮亏

D.浮盈

A.基金托管费

B.申购(认购)费

C.赎回费

D.销售服务费

A.基金职业道德修养是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育

B.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

C.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

D.基金从业人员在实践中，应当虚心向先进人物学习

A.合规风险

B.道德风险

C.声誉风险

D.操作风险

A.1

B.2

C.3

D.5

A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金

B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率

C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代

D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时应遵循公平、公开的原则

A.企业法人

B.普通散户

C.事业法人

D.社会团体

A.保险公司

B.证券公司

C.信托公司

D.投资咨询公司

A.具有信息透明、税收优惠等优势

B.投资金额要求高

C.能满足机构和个人投资者的投资需求

D.公募基金低门槛、多样化

A.积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问

B.做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见

C.对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会

D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由商业银行直销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

A.Ⅰ，Ⅱ

B.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ

C.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A.投资决策顾问中心

B.“一对一”专人服务

C.邮寄服务

D.电话服务中心

A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语

B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料

C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D.该公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

A.基金托管人办理ETF份额折算

B.基金管理人办理变更登记

C.折算后基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例发生变化

D.基金份额持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.互利

A.现场察看

B.电话回访

C.听取汇报

D.查验资料

A.117.45；9881

B.119.27；9963

C.118.58；9884

D.109.45；9901

A.投资合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.监管合规性风险

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所

A.基金赎回资金

B.基金申购资金

C.基金投资收益

D.基金现金分红

A.严格授权控制

B.建立权责明确的任免制度

C.建立完善岗位责任制度

D.建立完善的信息披露制度

A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ

B.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

C.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

A.一只基金，多类份额，多种投资工具

B.A类、B类份额分级，资产分别运作

C.基金份额可在交易所上市交易

D.内含衍生工具与杠杆特性

A.是暂时存放现金的理想场所

B.风险低、流动性好

C.以短期货币市场工具为投资对象 

D.增长潜力大，适合长期投资

A.优先

B.其次

C.最后

D.不必

A.发行私募基金需经中国基金业协会审批

B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

C.发行私募基金不设行政审批

D.设立私募基金管理机构需经中国证监会审批

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

A.基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

C.ETF份额折算由基金管理人办理

D.基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

A.2000万

B.5000万

C.1亿

D.2亿

A.认购份额=(净认购金额+认购利息)÷基金份额面值

B.净认购金额=认购金额÷(1+认购费率)

C.认购费用=认购金额+净认购金额

D.认购费用=净认购金额×认购费率

A.守法合规、专业审慎、保守秘密、高速高效、公平对待

B.诚实守信、客户至上、忠诚尽责、公平对待、高速高效

C.守法合规、专业审慎、诚实守信、客户至上、公平对待、高速高效

D.守法合规、专业审慎、保守秘密、诚实守信、客户至上、忠诚尽责

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.对冲基金

A.职业行为

B.工作行为

C.经济行为

D.文化行为

A.基金份额平均净值

B.基金资产净值

C.基金份额净值

D.基金份额累计净值

A.英国伦敦

B.美国纽约

C.加拿大多伦多

D.美国纳斯达克

A.5％

B.10％

C.15％

D.25％

A.独立性原则

B.客观性原则

C.协调性原则

D.专业性原则

A.投资管理业务控制

B.风险管理控制

C.信息披露控制

D.会计系统控制

A.客户维护费

B.销售服务费

C.增值服务费

D.申购赎回费

A.募集基金的目的和基金名称

B.基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制

C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

D.基金收益分配原则、执行方式

A.约束性

B.时代性

C.继承性

D.具体性

A.Ⅲ，Ⅳ

B.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ

C.Ⅰ，Ⅲ

D.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

A.建立信息披露风险责任制 

B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

C.对宣传推介材料进行合规审核

D.信息披露前应经过必要的合规性审查

A.资产支持计划业务

B.公募证券投资基金

C.私募基金

D.保险资产管理产品业务

A.严禁违规承诺收益或者承担损失

B.严禁虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.预测基金的投资业绩，有效帮助投资者了解基金具体情况

D.严禁夸大或者片面宣传基金

A.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员

B.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定

C.在合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规管理部门应当在公司享有特权

A.合规检查

B.合规审核

C.合规培训

D.合规投诉处理

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.当年上半年的业绩

C.最近10个完整会计年度的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

A.向上级部门或监管机构报告所发现的违法违规行为

B.责任在于任职机构是否制定了基本制度

C.积极配合基金监管机构的监管

D.及时制止所发现的违法违规行为

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+4

A.3

B.4

C.6

D.9

A.保守机密

B.公平对待客户

C.客户利益优先

D.勤勉尽责

A.现金

B.期限在1年以内(含1年)的银行存款

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内(含397天)的债券

A.基金财产买卖高风险股票

B.涉嫌违法违规交易

C.内幕交易

D.不正当竞争

A.内部奖惩制度

B.内部监管制度

C.内部控制制度

D.风险管理制度

A.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确

B.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

C.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少10秒钟的影像显示

D.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证

A.基金的过往业绩说明基金管理人有很好的投资能力

B.本基金的业绩可以达到过往业绩的平均水平

C.本基金的业绩以过往业绩的平均水平为底线

D.基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

A.权责匹配原则

B.独立性原则

C.适时性原则

D.最高性原则

A.联接基金和ETF是同一法律实体的两个不同部分，联接基金处于从属地位

B.联接基金的目的一方面在于套利，另一方面是通过把场外渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资

C.联接基金可以提供目前ETF基金不具备的定期定额投资等方式来介入ETF基金的运作

D.联接基金主要是为银行和互联网公司平台的中小投资者申购ETF打开了通道

A.分享基金财产收益

B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

C.保存基金信息资料

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

A.基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，不得向基金投资人收取增值服务费

B.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明不得向基金投资人公开

C.基金宣传推介材料不得含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

D.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，应当包括对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

A.被动型基金

B.伞形基金

C.避险策略基金

D.分级基金

A.基金季度报告

B.基金半年度报告

C.基金年度报告

D.以上都是

A.合格投资者制度

B.适度监管制度

C.行政审批制度

D.市场准入限制

A.深度挖掘互联网销售的效能

B.提高销售人员的专业水平

C.提升服务的专业化

D.提升服务的层次化

A.场内申购和赎回均以份额申请

B.场外申购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金

C.申购和赎回申请提交后不得撤销

D.场外申购和赎回均以金额申请

A.佣金不得高于成交金额的0.3%

B.佣金起点为5元

C.封闭式基金交易不收取印花税

D.基本交易费用固定

A.合规风险

B.道德风险

C.声誉风险

D.操作风险

A.偏股型基金 

B.股票型基金

C.偏债型基金

D.股债平衡型基金

A.托管人的法定名称或住所发生变更

B.基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在1年内变动超过25％

C.发生涉及托管业务的诉讼

D.托管人受到监管部门的调查

A.专业审慎是基金职业道德的核心规范

B.基金行业的本质是销售行业

C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素

D.基金经理盈利水平是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础

A.0％

B.5％

C.10％

D.20％

A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元

B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元

C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元

D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元

A.公司业务

B.投资决策

C.收益监督

D.风险管理

A.通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能

B.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

D.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控的功能

A.事前

B.事中

C.事后

D.全局

A.基金公司直销

B.独立第三方销售公司

C.银行和券商代销

D.互联网金融渠道

A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ

B.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

C.Ⅱ，Ⅲ

D.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ