2021年基金从业《基金法律法规》模拟卷（二）试卷及答案大全

A.因A、B两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把A、B两个资产管理计划合并操作

B.为了方便资金划转，基金公司应当为A、B两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户

C.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算

D.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A、B资产管理计划

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

A.简化管理

B.降低成本

C.强大的扩张功能

D.效率高

A.内部环境

B.目标设定

C.事项识别

D.风险应对

A.2；3

B.2；6

C.3：4

D.3：6

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

A.基金管理人和基金托管人加入协会的

B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的

C.基金服务机构加入协会的

D.登记结算机构加入协会的

A.价值型股票基金>成长型股票基金

B.价值型股票基金=成长型股票基金

C.价值型股票基金<成长型股票基金

D.无法比较

A.客户至上

B.忠诚尽责

C.专业审慎

D.诚实守信

A.探索性

B.自发性

C.不规范性

D.收益性

A.产品设计

B.投资管理

C.风险控制

D.销售环节

A.现金

B.期限在1年以内的同业存单

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内的债券

A.证券投资基金业协会

B.证监会及其派出机构

C.基金托管人

D.证券交易所

A.积极成长基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.指数基金

A.确定价原则

B.未知价交易原则

C.金额申购原则

D.份额赎回原则

A.不以财富多寡作为服务标准

B.对特别客户提供特别服务

C.尊重残疾客户

D.客户利益优先

A.招募说明书

B.基金合同

C.基金净值公告

D.基金份额发售公告

A.30日

B.90日

C.60日

D.180日

A.第一步

B.第二步

C.第三步

D.第四步

A.1个月

B.3个月

C.2个月

D.6个月

A.高风险

B.中等风险

C.低风险

D.较高风险

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券

A.董事会；经理层

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会

A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可

B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导

C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念

D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平

A.投资决策

B.道德风险

C.经济的发展

D.信息不对称

A.信息对证券价格的影响是明确的

B.信息的来源是可靠的

C.信息是非公开的

D.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的

A.没收违法所得

B.罚款

C.刑事处罚

D.责令停业

A.适用性

B.服务性

C.专业性

D.规范性

A.政府

B.非金融机构

C.个人居民

D.金融机构

A.2014年6月

B.2012年6月

C.2001年8月

D.2002年12月

A.规范性

B.专业性

C.适用性

D.服务性

A.保本型

B.平衡型

C.主动型

D.收入型

A.净认购份额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购金额

A.10

B.15

C.30

D.60

A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作

B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况

C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案

D.公司应设立督察长，对董事会负责

A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金

B.基金A和基金B都是封闭式基金

C.基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金

D.基金A和基金B都是开放式基金

A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担

C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额

D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额

B.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理

C.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

A.内部环境

B.目标设定

C.事项识别

D.风险应对

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金的管理运作

C.发放红利

D.建立并保管基金投资者名册

A.持续学习

B.持证上岗

C.审慎开展执业活动

D.具有本科以上学历

A.50％～100％

B.60％～100％

C.70％～100％

D.80％～100％

A.是否符合基金产品特征和决策程序

B.投资决策记录

C.投资组合情况

D.基金绩效分析

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信 

D.“一对一”专人服务

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳定型基金

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

A.2003

B.2004

C.2005

D.2006

A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

A.在岸基金

B.离岸基金

C.公募基金

D.私募基金

A.2亿

B.5000万

C.1亿

D.1．5亿

A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效

B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理

D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

A.基金销售机构

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金管理人

A.0．5％

B.0．75％

C.1％

D.1．5％

A.决定基金合同的延期

B.决定更换基金中介机构

C.决定更换基金托管人

D.决定更换基金管理人

A.1992

B.1995

C.1998

D.2000

A.购买大量消费品

B.直接向工商企业提供信贷资金

C.将储蓄资金转化为生产资金

D.提供长期投资

A.美国财政部

B.英国财政部

C.美国银行

D.中央银行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

A.丙持有房地产估值价值500万元

B.乙持有上市公司股票市值500万元

C.甲持有银行活期存款500万元

D.丁持有信托计划价值500万元

A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

A.《证券业从业人员资格管理办法》

B.《基金从业人员后续职业培训大纲》

C.《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》

D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

A.审慎性原则

B.对偶性原则

C.专业性原则

D.最高性原则

A.基金从业资格考试

B.在职培训

C.职业道德检查和奖惩机构

D.基金从业人员职业道德档案

A.多伦多

B.纽约

C.芝加哥

D.法兰克福

A.资产在3000万元以上的家族信托

B.资产在1000万元以下的慈善基金

C.社会保障基金

D.企业年金

A.正文，摘要

B.正文，正文

C.摘要，正文

D.摘要，摘要

A.持有基金份额及其变动情况

B.持有基金金额

C.申购基金行为

D.申购基金金额

A.能够为市场经济体系有效配置资源

B.保证给投资者带来收益

C.使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效

A.检查

B.行政处罚

C.调查取证

D.稽核

A.基金账户 

B.银行存款账户 

C.结算备付金账户 

D.基金销售结算专用账户 

A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明

C.可以查阅与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料，但是不能复制

D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存

A.编制中期和年度基金报告 

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 

C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 

D.安全保管基金财产 

A.25％

B.30％

C.50％

D.80％

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应当在招募说明书中明确说明

B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率

C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费

D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率

A.基金公司委托商业银行代销基金产品

B.基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

A.2003年1月1日

B.2005年6月1日

C.2007年6月18日

D.2008年12月18日

A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

A.79207.92份

B.100000份

C.80000份

D.99009.90份

A.建立并管理投资人的基金账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.基金资金清算、会计复核

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.健全性原则

D.相互依赖原则

A.认购费=净认购金额×(1-认购费率)

B.认购费=认购金额×认购费率

C.认购费=净认购金额×认购费率

D.认购费=认购金额×(1-认购费率)

A.面向公众发行

B.投资人人数较少

C.运作形式灵活

D.不具有外部性和公众性

A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告

B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率

C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据

D.半年度报告需要进行审计

A.1

B.2

C.3

D.5

A.对基金托管人职责终止的监管措施

B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任

C.取消托管资格措施

D.责令整改措施

A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性

B.充分说明基金经理的过往业绩

C.充分说明避险策略基金的收益率

D.充分揭示避险策略基金的风险

A.基金份额持有人利益优先

B.全面性

C.客观性

D.及时性

A.基金招募说明书

B.基金份额上市交易公告书

C.基金资产总值、基金份额总值

D.基金份额申购、赎回价格

A.中国证券登记结算公司

B.中国人民银行清算中心

C.商业银行电子银行部

D.第三方支付公司

A.市场准入和持续监管

B.机构准入和持续监管

C.高级管理人员准入和持续监管

D.合作机构准入和持续监管

A.发行市场和流通市场 

B.承兑市场和贴现市场

C.现货市场和期货市场 

D.货币市场和资本市场

A.不得损害服务对象的合法利益

B.不得以任何方式承诺或保证投资收益

C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

D.向投资人充分揭示投资风险

A.公平竞争

B.合法竞争

C.合理竞争

D.有序竞争

A.高级管理层

B.监事会

C.董事会

D.会员大会

A.德尔菲法

B.缘故法

C.介绍法

D.陌生拜访法

A.专业性

B.规范性

C.服务性

D.安全性

A.分业化局面初步显现

B.放松管制、加强监管

C.向多元化发展

D.互联网金融与基金业有效结合

A.国内股票基金

B.国外股票基金

C.成长型股票基金

D.全球股票基金

A.诚实守信

B.保守秘密

C.客户至上

D.守法合规