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下列关于征集机构对个人不良信息的保存期限为5年，哪些说法是正确的（）。
A、自不良行为或者事件终止之日起为5年
B、超过5年的，应当予以删除
C、征信机构被依法宣布破产，其不良信息进行转让的，不良信息保存期限依然是5年
D、征信机构依法终止营业，在不良信息移交的情况下，不良信息保存5年，是自不良信息产生时算起
合规负责人的职责中，主要包括（）、（）、（）。
按物理特性信用卡可以分为（）
A、磁条卡和芯片卡
B、白金卡和世界卡
C、借记卡和贷记卡
D、单位卡和个人卡
办理汇兑业务的有效身份证件包括哪些证件。
依照法律、行政法规和国务院规定，履行对征信业和金融信用信息基础数据库运行机构的监督管理职责的部门是（）。
A、国家发展和改革委员会
B、中国人民银行及其派出机构
C、中国证券业监督管理委员会
D、中国银行业监督管理委员会
应收账款系统是我国首个基于互联网的动产融资登记系统，体现了高效、便捷、维护交易安全的服务理念。
A、对
B、错
借款合同的诉讼时效为（）。
A、2年
B、6个月
C、1年
D、4年
在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）。
A、制定操作风险管理战略及总体政策
B、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程
C、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设
D、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理
简述反洗钱的定义。
个人发生信用交易后，应当（）。
A、随时留意还款日期
B、加强与金融机构信贷员等有关业务人员的联系
C、按时归还贷款本息或信用卡透支额
D、在信用卡、手机号等停用时，应及时到相关部门办理停用或注销手续
申请个人征信机构的董事、监事、高级管理人员任职资格的申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国人民银行不予受理或者不予核准其任职资格，并给予警告；已经核准的，取消其任职资格。禁止上述申请人3年内再次申请任职资格。
A、对
B、错
下列关于征信管理的说法错误的是（）。
A、征信管理的主要内容包括机构、业务和人员的准入和退出、业务开展情况、内控制度建设和执行情况、信息采集和处理情况、投诉和异议处理情况、查询流程及使用合规性等
B、中国征信管理的总体目标是以征信法律制度为基础，推动形成良好的征信行业发展环境，促进征信机构规范经营，促进征信产品创新和应用，保护信息主体合法权益
C、征信机构从事的业务涉及对企业、事业单位等组织的信用信息和个人的信用信息进行采集、整理、保存、加工、出售
D、中国人民银行作为行业主管部门，主要的职责是研究起草信用评级相关法律法规草案，拟定信用评级行业发展战略、规划和政策，制定信用评级机构的准入原则和基本规范，协调信用评级行业对外开放政策，促进信用评级行业健康发展
银行监管部门可以通过（）等方式对商业银行贷款质量进行监控。
A、现场检查
B、非现场监控
C、贷后检查
D、贷前调查
金融机构对新发生信贷业务的借款人的资信查询，必须由借款人提供贷款卡、密码。
A、对
B、错
组织商业银行积极接入省域征信服务平台，确保2014年辖内（）接入平台。
A、98%
B、60%
C、90%
D、100%
征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构逾期不删除个人不良信息，对单位处（）的罚款。
A、1万元以上30万元以下
B、5万元以上50万元以下
C、10万元以上100万元以下
下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）。
A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上
B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上
C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上
D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上
贷款发放后（）内，调查人应按规定移交信贷档案
A、5个工作日
B、7个工作日
C、10个工作日
D、12个工作日
征信的基本流程可以分为制定数据采集计划、（）等。
A、采集数据
B、分析数据
C、形成信用报告
D、分析信用报告并提供分析结果
制定《反洗钱法》的重大意义？